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家庭理财师

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只看楼主 2008-3-22 23:58:02

中国注册理财规划师抢滩无锡

随着市民收入不断提高，越来越多的老百姓开始关注金融市场投资，但无论股市、汇市还是金市对于普通市民来说都存在一定的投资风险。因此，专业理财师便成了投资者的“贴心”顾问。在判别理财师水平方面，可靠的资质认证就显得尤为重要。记者近日从有关部门获悉，中国注册理财规划师协会将正式在无锡开设全国第29个管理中心，这意味着金融从业人员将不出锡城就可获得该项认证培训。无锡理财顾问队伍是否将面临洗牌也因此成为了近期业界争论的焦点。

　　据中国注册理财规划师协会无锡管理中心负责人臧懿介绍，该协会自2005年在国际金融中心香港成立以来，已在中国大陆及香港、台湾地区设有 28 个授权机构，为9000多名来自全国各地的金融从业人员提供了国际认可的银行理财、保险理财规划、证券理财、金融管理、风险管理、税务规划等专业培训。该协会也是目前国内最大的理财师培训、认证组织。

　　据有关部门在京沪穗三地关于理财需求的调查显示，41%的被调查者表示需要个人理财服务。2007年我国个人理财市场规模超过5000亿元，理财产品发行规模近1万亿元。而与之对接的理财规划人才缺口却高达900万个，并被人事部列为紧缺人才序列。这种源于欧美发达国家、近三年才出现于我国沿海经济发达城市的第三方理财规划业务并不代表任何金融机构利益，而只站在客户角度考虑如何将其投资收益最大化。客户的需求一般都是多样化的，既有存钱取钱、贷款消费等传统的银行理财需求，也有为获得更高收益的基金、股票投资需求。同样，现在的市民也越来越追求更有保障的生活，以免除一些后顾之忧。而该服务恰好可以根据客户人生的不同阶段制定相应的理财策略，帮助客户达到其希冀的生活与财富目标。这便是其服务的核心价值所在。又因我国个人理财市场刚刚起步，对理财顾问的需求十分强烈，导致了其从业人员数量的结构性短缺。

　　有资深金融业人士向记者指出，目前，我国理财市场还存在较大问题，主因是金融机构割据并立，理财产品单一，更主要的是第三分理财服务专业人员匮乏，导致客户投资全部集中在末各领域内的产品中，风险巨大。而一名优秀的理财师能给投资者提供专业的理财方案，更好地为其匹配风险收益的偏好。那么理财师对金融理论知识与投资实战经验的多寡便显得尤为重要，而衡量这两项水平高低的关键就在于其是否拥有国际认可的权威资质认证。无锡地处长三角经济发达地区，居民可支配收入较高，且投资意识强烈，但与其匹配的理财规划师队伍水平却良莠不齐，整体素质有待提高。该认证正式在无锡设立培训及考试管理中心，一方面意味着金融从业人员将不出锡城就可以获得权威认证培训服务，而另一方面也将引发无锡专业理财顾问队伍的全面重新洗牌，一些不具备资质的理财师如继续维持现状将面临“下岗”。

　　也有分析人士持与之不同的观点，他认为，其实“狼来了”的洗牌论调现在提出还为时尚早。无锡理财师队伍虽与香港、北京、上海等金融中心城市相比尚不成熟，但通过各银行、证券、保险机构多年的自身培训体系的建立与不断完善，从业人员水平还是呈逐年上升趋势。但该人士也坦承，权威认证落户锡城对该市所有从业人员来说，毕竟是件大有裨益的事情。而且如果所有从业人员都能取得相应的认证资质对提升无锡金融理财市场水平、对吸引市民参与多元投资都将有百利而无一弊。

本篇文章来源于京华网

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