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只看楼主 2008-5-29 9:50:51

理财师就是要勤勉尽职

理财师，在很多人眼中还是个既陌生又高深的行业，甚至有人认为理财师是有钱人才会请的“私人理财顾问”。而吴柏文的一句“勤勉尽职”，让记者感受到了理财师们与其他行业的工作者一样，在平凡的岗位上，默默奉献。

　　“作为理财师，我们的手机要24小时开机，随时接听电话，除了要为客户提供专业服务，信息咨询，还要帮他们安抚情绪，充当心理医生的角色。”吴柏文说，很多中小客户投资理财没有方向，存在一定的跟风性，“今年股市波动较大，特别是近期股市一直下挫，很多盲目投资的散户出现了恐慌心理，这时候，作为理财师，就要对他们进行心理安抚，为他们的投资提出方向性建议，帮助他们建立成熟的心态去投资。”吴柏文表示，唯有勤勉尽职，才能做到耐心安抚每一个客户，为他们制定完善的投资理财方案。

　　今年以来，金融市场跌宕起伏，那么如今投资者的投资理财与往年相比应该有什么不同呢？记者就此向吴柏文进行了咨询。他认为，现阶段资本市场的不定性增强，所以建议投资者要侧重保守投资，特别是在去年的牛市中赚到一笔的中小投资者，更要收紧投资，注意资产配置和固定收益，而股票的投资只需维持在30%左右即可。吴柏文说，“不能为了买基金而买基金，在购买基金的时候，要注意基金的资产配置，其中与股票，债券挂钩的各有多少，中小投资者要考虑到近期股市的波动，谨慎购买与股票挂钩的基金产品。”而作为理财师，他认为要根据不同客户的具体情况来进行投资指导。

　　在谈到最近我国油价频频走高时，吴柏文认为，由于要确保灾区用油，可能也会对部分城市的用油带来小规模的影响，但是影响不大，我国油价主要还是受近期国际原油价格不断上涨的影响。所以，他建议投资者可以增加能源资本配置，多配置一些与之挂钩的股票基金。

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